外匯交易真實性審核難點分析，唯有ODI備案能解決

發布時間：2023-03-03 17:19:05 熱度：

外匯交易真實性審核的難點一直以來都是外管局重點的工作內容，目前比較正規合理實現外匯手續辦理的審核規定就是需要有ODI備案，唯有ODI備案能解決大部分的外匯交易難點，下面就來了解一下外匯交易真實性審核難點分析。

1、支付機構數據掌握不充分，難以進行審核校驗

因收付款周期性、數據對接成本、個人隱私保護、境外展業困難等因素，導致支付機構基礎交易數據采集不完整，存在信息審核空白。在物流數據驗證方面，缺少自主手段檢驗交易背景的真實性，對于電商平臺或商戶提供數據具有較高的依賴度，可能出現物流單號重復使用、物流信息錯配、物流信息虛假等情況?？缇畴娚唐脚_的交易信息未與海關、稅務等監管部門實現數據對接，因而支付機構無法借助外部數據進行對比校驗，進一步導致交易真實性審核難以保證。此外，境外支付機構在未獲得境內跨境支付資質的情況下開展跨境支付業務，并且不受外匯監管部門約束，加大了對跨境電商貿易外匯交易真實性審核的難度。

2、現行交易模式下，外匯局無法有效實施穿透式監管

目前外匯局僅對國際收支申報數據、結售匯數據、外匯備付金賬戶數據進行采集，對交易訂單信息、物流運輸信息等數據未進行采集，因而在外匯局端，無法針對單一主體展現完整的交易鏈條，進而無法實現貨物流與資金流相匹配的總量監管模式，導致穿透式監管無法落地。此外，境外支付機構、境外換匯平臺現階段均可為跨境電商提供貨幣兌換的金融服務，商戶在獲得境外電商平臺的外匯放款后，可以通過境外支付機構或換匯平臺直接將外匯兌換為人民幣，并通過跨境人民幣的形式進行跨境電商收款，從而規避外匯監管，進一步造成外匯監管缺乏有效抓手。

3、電商平臺監管缺失，商戶資格審查尺度較為寬松

作為跨境電商貿易的前端，跨境貿易關系的建立和貨款的支付均需要在跨境電商平臺上完成，因而跨境電商主體資格審查及相關交易真實性審核工作依賴于電商平臺從前端進行把控。但目前跨境電商平臺的資格審核制度仍不健全，平臺的準入門檻較低，而對于入駐商戶的主體資格審查流于表面，企業或者個人只需上傳資格審核資料并綁定第三方支付機構賬號，即可在跨境平臺上注冊成為跨境電商。此外，隨著電商產業發展，擁有自主品牌的電商企業著力自建獨立站，現行的法規制度對獨立站的運行管理未作出明確、具體的規定和限制。獨立站的商戶擁有專屬品牌、平臺、數據，擁有較強的獨立自主性，入駐商戶本身就是運營者，對于商戶的資格審查更是難以實施。

4、銀行處于被動地位，外匯交易真實性審核難以把控

不同于傳統貿易的審核方式，跨境電商業務較少涉及制式文本的紙質單證，而更多表現為網絡化、數據化的電子材料，加之復雜化、碎片化的交易模式，導致銀行在落實展業要求方面存在一定現實困難。又由于外部數據的缺失，銀行在對訂單信息、物流數據等進行核驗和確認方面存在困難，增加了銀行對跨境資金結算的真實性審核難度，面臨異?？缇惩鈪R資金利用跨境電商業務搭建通道的流動風險。此外，受制于銀行業務人員對跨境電商政策理解掌握以及業務實操水平，跨境電商數據申報的完整性和準確性也會受到一定影響。

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